Connaître le client
Puisque chaque client est unique, il est primordial d’apprendre à le connaître avant d’effectuer toute analyse. Comme les situations et les besoins varient, le spécialiste de Concepta Groupe Financier procède d’abord à la cueillette des renseignements personnels et vous rencontre personnellement.
Analyse/Concepts
Lorsque votre conseiller en sécurité financière possède toutes les informations nécessaires, il analyse votre situation complète puis élabore des concepts réalistes, concrets et adaptés à votre profil.
Recommandations /Mise en œuvre
Par la suite, votre conseiller en sécurité financière vous présente l’analyse de votre situation et les concepts personnalisés à votre réalité. Il vous fait ses recommandations puis, en collaboration avec vous, les met en œuvre dans le plus grand respect et la confidentialité.
Suivis personnalités
Tout au long du processus, le spécialiste de Concepta Groupe Financier effectue des suivis personnalisés, adaptés à vos attentes définies lors des premières rencontres. Vos besoins changent ? Votre conseiller en sécurité financière travaille pour vous, il vous accompagnera donc avant, pendant et après le processus.
- Analyse au décès : Mourir trop jeune.
Afin de palier à ce risque, il est important de souscrire suffisamment d’assurance-vie afin de préserver le mode de vie des personnes qui vous sont chères.
- Analyse en cas d’invalidité : Devenir invalide.
Afin d’être paré à ce risque, il est important de préserver votre capacité de gagner un revenu en souscrivant une assurance invalidité et/ou maladies graves.
- Analyse de retraite : Vivre trop vieux.
Il est important de planifier votre retraite en épargnant dans un REER, un fonds de pension ou d’autres outils d’investissements